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Nous te conseillons d’explorer tes objectifs pour commencer à comprendre tes besoins, puis de prendre rendez-vous avec un conseiller pour réaliser ton parcours financier. Ce document, c’est la clé pour en savoir plus sur ton avenir financier et découvrir comment te rapprocher de tes objectifs – de façon efficace et constructive. 

Mais qu’est-ce qu’une parcours financier et à quoi ça ressemble? Et surtout, qu’est-ce que ça change dans ta vie? 

Un parcours financier, c’est : 

  1. Un portrait complet de l’état de tes finances : ce que tu gagnes et ce que tu dépenses (tes entrées et sorties d’argent), ce que tu mets de côté, ce que tu possèdes et ce que tu dois (ta valeur nette). 
  2. Un aperçu de tes objectifs (p. ex. : acheter une maison, épargner pour ta retraite ou prendre une bonne assurance familiale). 
  3. Des conseils sur les actions à prendre pour progresser vers tes objectifs. 

À quoi ressemble un parcours financier?

Un parcours financier, c’est ce que tu obtiendras après avoir rencontré un conseiller Prospr, rempli ton profil financier et fixé tes objectifs. C’est un document génial qui réunit toutes les informations au même endroit. Tout est personnalisé en fonction de ta situation. Voici de quoi il aura l’air : 

Prendre rendez-vous

(Psst! Tu peux aussi télécharger un exemple d’un parcours financier ici pour voir ça de plus près.) 

Ce qu’il y a dans ton parcours financier

Comme on le disait, le parcours financier (ta feuille de route) est un rapport écrit sur ta situation financière, tes objectifs et les moyens de les atteindre. 

Voici les principales informations que tu retrouveras dans cette feuille de route personnalisée : 

  • Objectifs : Une liste claire des objectifs que tu t’es fixés. 
  • Progression : Ta situation par rapport à chacun de tes objectifs et ce que tu peux faire pour t’en rapprocher. 
  • Aperçu de renseignements importants : La prédiction de tes dépenses au cours de ta vie et de l’argent qu’il te restera, ta valeur nette et le rendement prévu de tes investissements. 

Vient ensuite ton plan d’action, une liste pratique de choses à faire pour atteindre chacun de tes objectifs. Qu’il s’agisse de créer un budget adapté à ta vie et à ton avenir ou d’épargner davantage pour ta retraite, c’est là que tu le verras. 

Renseignements importants dans ton parcours financier

Maintenant que tu connais tes objectifs, la direction à suivre et les moyens d’y arriver, tu peux t’attaquer aux choses sérieuses. Ces renseignements sont importants pour toute personne qui cherche à améliorer sa situation financière et à prendre en main son avenir financier. 

Ton parcours financier comprend aussi les éléments suivants : 

Tes entrées et sorties d’argent à venir

Il s’agit d’un aperçu des sommes gagnées et dépensées – tout au long de ta vie. Ton conseiller te dira ce que tu peux faire pour améliorer tes investissements et ton revenu futurs. 

La valeur nette projetée

C’est la valeur de tes actifs et de tes placements dans le temps. (Ne t’inquiète pas : si tu as des questions, un conseiller peut t’aider à y voir plus clair.) Ton conseiller te recommandera aussi des façons de gérer les risques et de tirer le maximum de tes investissements. 

Ton bien-être financier

C’est là que tu peux voir ton avancement et les recommandations concernant ta santé financière en général : combien tu économises, quand tu auras fini de payer tes dettes en fonction de tes versements, combien tu dépenses, et plus. 

Ton plan pour la retraite

Si la préparation de ta retraite fait partie de tes objectifs, tu recevras des recommandations sur le sujet : combien mettre de côté chaque mois, pendant combien de temps le faire, ta capacité d’épargne, etc. 

C’est là que l’assurance entre en jeu (si tu en as besoin!)

Quand tu travailles sur ta situation financière globale, il est important de penser à ce qu’il adviendrait de tes objectifs s’il arrivait quelque chose, à toi ou à ta famille. Ton parcours financier t’aidera à comprendre tes besoins en assurance et ta capacité à protéger tes proches et toi-même.

LA chose à savoir sur ton parcours financier

S’il y a une chose à retenir sur tonparcours financier, c’est ceci : elle est unique à ta situation personnelle et familiale. Elle ne ressemblera pas à celle des autres. Et c’est formidable, quand on y pense : ça veut dire que tu reçois des informations totalement personnalisées en fonction de ta situation financière et de ta vie. 

Alors, si tu rêves d’une maison fraîchement rénovée ou d’un chalet, ou que tu veux simplement avoir l’esprit tranquille pour ta retraite, communique avec un conseiller pour te lancer. Ton avenir financier ne s’en portera que mieux, et toi aussi.